Трем бывшим руководителям обанкротившегося Крипта кредитора Cred в четверг были предъявлены обвинения в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств, мошенничестве с использованием электронных средств и участии в финансовых операциях в незаконных целях.

Дэниелу Шатту, соучредителю и бывшему генеральному директору Cred, Джозефу Подулке, бывшему финансовому директору, и Джеймсу Александру, бывшему директору по капиталу, были предъявлены обвинения прокуратурой США в Северном округе Калифорнии. Шатт и Подулка были арестованы и впервые предстали перед судом Сан-Франциско ранее в тот же день, согласно пресс-релизу, опубликованному в пятницу.

Cred подал заявление о банкротстве в ноябре 2020 года, оценив на тот момент свои обязательства в размере от 100 до 500 миллионов долларов, но заявив, что его оценочные активы составляют менее 100 миллионов долларов. В то время компания винила в своей неудаче «нарушения» в обращении с «конкретными корпоративными фондами». Согласно протоколам суда, план реорганизации был позже одобрен федеральным судьей.

Cred был одним из первых в списке громких банкротств Крипта кредиторов – примерно на два года опередив банкротства Celsius и Voyager в 2022 году.

Подобно другим обанкротившимся компаниям, Cred предложила программу кредитования CredEarn, которая принимала депозиты от инвесторов и предлагала лучшие на рынке процентные ставки, прежде чем она объявила о банкротстве, не имея достаточно денег для погашения кредиторов. К моменту краха вкладчики доверили Cred Крипта на сумму более 100 миллионов долларов.

«[T] ответчики соблазняли клиентов делать инвестиции, обещая вернуть значительную прибыль от инвестиций в Криптовалюта . Однако ответчики не раскрыли, что практически все активы для выплаты дохода были созданы одной компанией, чей бизнес заключался в том, чтобы приносить прибыль. необеспеченные микрозаймы китайским геймерам», — говорится в пресс-релизе Минюста США.

«Вопреки заверениям ответчиков, Cred занимался кредитованием, которое не было ни залоговым, ни гарантированным. Более того, стратегия хеджирования Cred не защищала инвестиции компании от волатильности», — говорится в заявлении.

«Cred Liquidation Trust и его специалисты неустанно работают над возмещением долгов кредиторам. Мы потратили много времени и усилий на сотрудничество с правоохранительными органами. Мы благодарны Министерству юстиции и ФБР за напряженную работу и усердие, в результате которых были предъявлены обвинения. ключевых руководителей, ответственных за первое крупное дело о Крипта банкротстве в США», — заявили адвокаты Даррен Азман и Джозеф Эванс из McDermott Will & Emery LLP, которые являются ведущими юристами Cred Inc. Liquidation Trust.

В своем заявлении о банкротстве в 2020 году Cred возложил большую часть вины за крах на стороннего инвестиционного менеджера Quantcoin, которому Cred доверил 800 BTC — на сумму около 10 миллионов долларов на тот момент. Позже Cred Liquidation Trust заявил в иске, что большая часть потерянных средств клиентов на самом деле была незаметно отдана взаймы китайскому микрокредитору MoKredit, который в конечном итоге не смог погасить свои долги.

МоКредит заработал большую часть своих денег на необеспеченных кредитах китайским геймерам. и ее отношения с Cred – наряду с тем фактом, что обе компании имели общего соучредителя – не были должным образом раскрыты кредиторам Cred, согласно обвинительному заключению, опубликованному в пятницу.

Cred Liquidation Trust отдельно заявил , что Cred перенаправлял пользователей в CredEarn через ориентированную на розничную торговлю Крипта биржу Uphold, которая в какой-то момент считала основателя Cred Дэна Шатта членом совета директоров. «Uphold побудил тысячи розничных клиентов одолжить Криптовалюта программе CredEarn, ложно рекламируя ее как «безопасную», «защищенную», «застрахованную» и «полностью застрахованную»», — говорится в иске.

Согласно иску, который был отклонен ранее в этом году, CredEarn изначально должна была называться UpholdEarn, но была переименована во избежание регуляторного риска.

«В Uphold знали, что Cred реализует весьма рискованную стратегию хеджирования и что существует регуляторный риск, связанный с программами получения дохода от Криптовалюта », — говорится в иске. «Вместо того, чтобы брать на себя все эти риски, Uphold и Шатт решили переложить риски с Uphold, запустив ['Earn'] через Cred».

Uphold отвергла обвинения в иске и заявила, что Шатт был исключен из совета директоров принудительно. Хотя иск Cred's Liquidation Trust был отклонен (это увольнение было оставлено в силе в апелляционном порядке), дополнительный коллективный иск кредиторов Cred против Uphold все еще находится на рассмотрении.

Читать дальше: Плохие кредиты, плохие ставки, плохая кровь: как Крипта кредитор Cred действительно обанкротился